Один из важнейших вопросов планирования вашего бизнеса — определить, сколько денег вы будете зарабатывать. Это не простой вопрос. Обычно начинающие трейдеры даже не задумываются над ним. Когда я спрашиваю будущих трейдеров, сколько они хотят зарабатывать, они отвечают бесцеремонно: «Ну, я хочу делать $100 000 в год». Почему-то $100 000 представляются неким магическим числом. Практически все трейдеры, с которыми я когда-либо разговаривал, хотят зарабатывать $100 000 в год. Однако, стоит копнуть глубже, как становится ясно, что над этим вопросом трейдер не задумывался, да и само число взято с потолка.
Сколько вы собираетесь зарабатывать в час? Вы думали об этом? У вас есть план? Скажем, сейчас вы получаете $40 в час, т.е. $80 000 в год. Вы хотите поменять эту должность на полную ставку трейдера. Сколько вы действительно должны зарабатывать в день для того, чтобы иметь такой же доход с учетом всех дополнительных льгот (например, медицинской страховки), которые полагались вам как служащему компании? Важно, чтобы вы подумали об этом.
Размышляя о сопоставимости доходов индивидуального предпринимателя и служащего компании, вы можете заглянуть в табл. 3-3, где приведена сумма вашего дневного дохода и соответствующая ей часовая прибыль. Причем здесь предполагается, что вы заняты трейдерским бизнесом ровно 8 часов в день. Как это выглядит по сравнению с другими видами деятельности? Не забудьте, что по данным Бюро трудовой статистики средний заработок в час в США составляет сейчас примерно $15-20.
Таблица 3-3. Перевод дневного дохода в часовой
Доход в день, $ |
Доход в час, $ |
100 |
12,50 |
200 |
25,00 |
400 |
50,00 |
700 |
87,50 |
1000 |
125.00 |
Хотя при смене профессии принимают во внимание и иные факторы (например, удовлетворенность, личная свобода и пр.), тем не менее представлять, сколько вы будете зарабатывать, необходимо.
Давайте проанализируем некоторые цифры потенциального дохода. Одно из преимуществ данной книги состоит в том, что мы разработали финансовую модель (см. табл. 3-6), которую можно использовать на практике. Основываясь на любом ожидании, она определяет, сколько сделок следует совершить, чтобы иметь определенный годовой доход. Эта информация бесценна. Но сейчас давайте просто посмотрим, какой могла бы быть ваша потенциальная прибыль.
Так на какую прибыль вы собираетесь ориентироваться: дневную, недельную, месячную или годовую? В табл. 3-4 показана потенциальная прибыль в расчете на день, неделю, месяц и год. Например, если вы хотите делать $100 в день, то округленно (предполагая 250 торговых дней) это составит $25 000 в год. Если вы хотите иметь $1000 в день, то это примерно $250 000 в год.
Эти соотношения очень прямолинейны. И чтобы понять, реальны эти цифры или нет, вы должны проанализировать, каким капиталом вы располагаете. Я говорю о рисковом капитале, т.е. о той сумме денег, которую вы целиком можете поставить под риск, не подвергая опасности свой образ жизни — не голодая, не залезая в долги и не отказываясь от радостей жизни.
Таблица 3-4. Доход в день, неделю, месяц и год ($)
День |
Неделя |
Месяц |
|
100 |
500 |
2150 |
25 800 |
200 |
1000 |
4300 |
51600 |
400 |
2000 |
8600 |
103 200 |
700 |
3500 |
15 050 |
180 600 |
1000 |
5000 |
21500 |
258 000 |
Ниже приведены годовые нормы рентабельности (табл. 3-5), которых надо достичь, чтобы иметь определенный годовой доход. Когда будете изучать таблицу, обратите внимание, что в верхней строке указаны суммы рискового капитала, которыми вы должны располагать, а в правом столбце — годовой доход, который вы хотели бы получать. Пересечения строк и столбцов показывают норму рентабельности.
Таблица 3-5. Ставки рентабельности (%)
Годовой доход |
Рисковый |
капитал |
||
$10000 |
$25 000 |
$50 000 |
$100 000 |
|
$25800 |
258г00 |
103,20 |
51,60 |
25,80 |
$51600 |
516,00 |
206,40 |
103,20 |
51,60 |
$103 200 |
1032,00 |
412.80 |
206,40 |
103,20 |
$180 600 |
1806,00 |
722,40 |
361,20 |
180,60 |
$258000 |
2580,00 |
1032,00 |
516,00 |
258,00 |
Например, у вас $50 000 рискового капитала, и вы хотите зарабатывать $25 000 в год. Как видно из таблицы, для этого вы должны делать 50% годовых. Если при той же сумме рискового капитала вы хотите зарабатывать $100 000 в год, вы должны делать 200% годовых. Как видите, все просто. Но спросите себя, действительно ли вы сможете реально заработать $100 000 в год на $50 000 торгового капитала? Посмотрите рентабельность Доу-Джонса, S&P и NASDAQ. Посмотрите результаты лучших взаимных фондов, которыми управляют профессионалы. И подумайте, хорошенечко подумайте! В 1999 г. NASDAQ имел рентабельность 80%, и это были исключительные результаты. В 1998 г. он вырос «только» на 20%. Итак, является ли 200%-на я рентабельность реалистичной в условиях, когда базовые средние показатели даже близко не подходят к этому уровню?
К этому моменту я, вероятно, уже заронил некоторые сомнения в вашу душу. Это хорошо. Теперь вы стали думать всерьез. Я стремлюсь не к тому, чтобы вы усомнились в себе, своих способностях или даже в способности внутридневной торговли давать такие доходы. Возможно, что вы сумеете наслаждаться столь высокой прибыльностью. Это будет прекрасно. Я же сегодня хочу показать вам, что такого рода рентабельность требует труда, подготовки, настойчивости и многих часов упорной работы.
Когда вы занимаетесь внутридневным трейдингом, вы торгуете против лучших умов Америки — людей, работающих по 12-18 часов в сутки, — профессионалов самого высокого класса. Это ваши конкуренты. И если вы хотите делать 100 или 200% годовых, вам придется заплатить за это полную цену.
Если вы уже зарабатываете $150 000 в год, то чего ради вам переходить на полную ставку внутридневного трейдера, если, конечно, вами не движет что-то еще? Возможно, вы хотите свободно распоряжаться своим временем. Или желаете накопить денег к пенсии. Это серьезные причины. С другой стороны, если вы зарабатываете на жизнь, заправляя машины на бензоколонке за $6 в час, то $50 в час покажутся вам абсолютным богатством. Должен сказать, однако, что переход от бензозаправки к заработку в $100 000 в год потребует слишком больших изменений в вашем мышлении, а это именно то, что мы пытаемся делать в данной книге. Важно понять и то, что переход с должности, приносящей $150 000 в год, к стабильно прибыльной внутридневной торговле также потребует определенных изменений в вашем мышлении, хотя и иного рода. Вы видите, как определение вашей миссии и ваша цель жизни начинают теперь входить в ваше трейдерское уравнение?