Цель информационного воздействия

Основная цель информационного воздействия в этот период состояла в создании благоприятного образа финансовой компании в глазах потенциальных инвесторов. При этом использовались разнообразные приемы, среди которых:

Предложение разнообразных и выгодных финансовых инструментов для частного инвестирования. Особенностью мошеннических компаний являлось предложение "новых", незнакомых инвестору финансовых услуг, обеспечивающих необычно высокую доходность и надежность (например, селенг ("РДС").
Неукоснительное выполнение обязательств, связанных с выплатой дохода и возвратом инвестированных средств с целью формирования у инвестора заключения о честности и респектабельности компании. Этот элемент является одним из важнейших. Инвестор (например, вкладчик), вложив небольшую сумму на незначительный срок и получив ее обратно с обещанным доходом, постепенно убеждался в платежеспособности компании. В дальнейшем он постепенно увеличивал суммы вкладов и сроки вложения. В итоге информация о выгодности инвестиций и надежности компании распространялась среди потенциальных инвесторов, побуждая их принять участие в финансовых операциях.
Создание эффектной легенды капиталовложений. Основной целью данного приема являлось создание иллюзии глубокой продуманности и научной обоснованности инвестиционной политики компании. Например, легенда капиталовложений мошеннической финансовой компании "Л.Е.Н.И.Н." (аббревиатура слов Лизинговое Единое Национальное Инвестирование) была такова: компания использует по лизингу оборудование на одном из оборонных заводов в районе Урала и изготавливает запчасти к бывшей советской военной технике, находящейся в странах третьего мира. Проверить подобную легенду обычному вкладчику крайне затруднительно.
Высокий уровень сервиса. Крупные финансовые компании отличала хорошая организация обслуживания клиентов, вежливость и предусмотрительность персонала.
Эффектное оформление и удобное расположение офиса и филиалов компании. На этапе бурUого развития структур частного инвестирования (с ноября 1993 г. по август 1994 г.) применялись следующие приемы:

o интенсивное рекламирование финансовых структур в средствах массовой информации, от производства видеоклипов до расклейки рекламных плакатов в огромном количестве и посылке по почте рекламных листовок;
o демонстрация подложных документов компании в условиях отсутствия должного контроля со стороны правоохранительных органов;
o создание иллюзии защищенности инвестиций за счет организации многочисленных страховых компаний, которые, однако, оказывались неплатежеспособными;
o разработка эффектно выглядевших инвестиционных проектов и бизнес-планов.
Основным инструментом в период кризиса и ликвидации финансовых пирамид, переноса их активности в российские регионы являлась агрессивная реклама в средствах массовой информации. К участию в рекламе приглашались известные всей стране артисты.

Рекламные ролики делались адресно для каждой группы населения страны (военнослужащих, молодежи, пенсионеров и т.д.). Компания "РДС" давала рекламу по телевидению даже на различных языках жителей стран СНГ (украинский, киргизский и т.д.).
Более 20 финансовых компаний представляли собой организации общероссийского масштаба. Они имеют сложную структуру учредительских и управленческих связей, облегчающих возможности сокрытия доходов и затрудняющих контроль за их деятельностью и процесс расследования.

В качестве примера рассмотрим структуру одной из крупнейших мошеннических финансовых компаний "Хопер-инвест".
Расследование деятельности сложных структур, подобных "Хопру", крайне трудоемко. Дела этой категории отличаются большим объемом следственных действий.

Например, только для расследования дела в отношении учредителя АОЗТ "Брокерское агентство крестьянского ипотечного банка" В. Воложанина из Челябинской области (установлены почти 15,5 тыс. потерпевших, ущерб превысил 78 млн рублей) была создана группа из 24 следователей и 6 оперативников. В частности, для получения полной картины преступления следственные поручения направлялись в Австрию, Англию, Германию, Южную Корею.

Объем уголовного дела составляет 600 томов, по делу проходят пять обвиняемых, трое из них содержатся под стражей.
Основные этапы деятельности финансовых пирамид
Первой фирмой, начавшей свою мошенническую деятельность в 1991 году, была фирма "Пакс" в Волгограде. Ее руководителя до 1994 года у 1722 вкладчиков похитили 2 млрд.

356 млн. 960 тыс. руб. В 1992 году было совершено уже 9 таких преступлений в 7 регионах страны. Количество потерпевших составило 150 тыс. чел., а сумма похищенного исчислялась 157,5 млрд. руб.

В 1993 году финансовых мошенничеств было совершено 33 в 17 регионах страны. Сумма похищенного составила 300 млрд. руб. и 218 тыс. долл.
Наибольшее распространение крупные мошенничества на рынке частных инвестиций получили в 1994 году, когда сумма похищенного превысила 454 млрд. руб. и 13,5 млн. долл., а количество обманутых вкладчиков составило 430 тыс. человек. География мошенничества расширилась до 36 регионов.

Начался процесс легализации преступно нажитых средств и их инфильтрация в законный бизнес.
С середины 1994 года начинается период нарастающей нестабильности финансовых компаний. Этот период ознаменовался крахом таких финансовых гигантов, как АО "МММ" и ИЧП "Властилина", началом лавинообразного процесса закрытия и исчезновения более мелких финансовых компаний.
Период с сентября 1994 г. по март 1995 г. – фактически этап разрушения финансового рынка частных инвестиций и снижения активности финансовых пирамид. После краха крупнейших компаний в крупных городах, развертывается деятельность по созданию филиалов компаний "Хопер-Инвест" и "Русский дом селенга" ("РДС") в российских регионах, средних и малых городах, жители которых не имели личного опыта участия в деятельности финансовых пирамид.
Приблизительно 250 финансовых компаний функционировали только в одной Москве в различные отрезки времени. К началу 1995 года более 100 компаний полностью прекратили и выплаты дивидендов, и возврат вкладов. В 1995 году количество мошеннических структур сократилось до 24, а сумма похищенного – до 32 млрд. руб.

В 1996 году крупных мошенничеств зарегистрировано не было.
Вместе с тем, возможности для злоупотреблений на рынке частных инвестиций, в том числе с использованием принципов финансовой пирамиды Понци, сохраняются. Это относится к тем секторам финансового рынка, где ослаблен, отсутствует, либо крайне затруднен социального правовой государственный контроль.

Сегодня к таким сфера относятся – негосударственное пенсионное обеспечение и финансовые инвестиционные операции в сети Интернет.
Злоупотребления в системе негосударственного пенсионного обеспечения
Негосударственное пенсионное обеспечение является относительно новой криминогенной сферой финансового рынка. Базовая схема мошенничества, используемая преступниками, аналогична тем, которые использовались другими компаниями: негосударственные пенсионные фонды после привлечения значительных средств клиентов прекращают выполнять обязательства перед клиентами.

При этом в большинстве случаев возвратить средства не удается.
Важнейшей причиной злоупотреблений явилось практическое отсутствие законодательной базы деятельности негосударственных пенсионных фондов. Единственным документом, регламентирующим деятельность НПФ, является Указ Президента России от 1992 года "О негосударственных пенсионных фондах".

Другая важная причина – отсутствие контроля со стороны государственных контролирующих и правоохранительных органов.
Нарушения законодательства отмечаются уже на стадии регистрации НПФ. Так, по данным налоговой инспекции и налоговой полиции, в Москве действует не более трехсот негосударственных пенсионных фондов. В то же время, в результате проверки деятельности этих финансово-кредитных институтов МВД РФ выявлено более четырехсот реально действующих фондов. Инспекция НПФ при Министерстве труда и социальной защиты зарегистрировала 832 фонда, из которых лицензии получили 125.

Несмотря на нарушение законодательства о регистрации и отсутствие лицензий у многих НПФ все они активно привлекают средств клиентов.
Другое типичное нарушение состоит в нарушении запрета для НПФ самостоятельно заниматься бизнесом. В соответствии с законодательством, эти функции должны быть переданы специализированным компаниям по управлению активами пенсионных фондов. Однако, как показывают результаты многочисленных проверок, таких компаний у большинства фондов нет. Многие НПФ работают по принципу финансовой пирамиды.

Они аккумулировали средства вкладчиков и инвестировали их в рискованные проекты.
Примеры злоупотреблений. Масштабы и последствия деятельности мошеннических финансовых компаний
Пирамидальные системы запрещены во всех странах с развитой рыночной экономикой, однако в России широко использовались до самого последнего времени. По данным Следственного комитета МВД России за период с 1991 года крупными мошенничествами на рынке частных инвестиций причинен ущерб в размере 1 трлн. 983 млрд.

100 млн. неденоминированных руб.

Содержание раздела