КУРТЕПОВ И. - Влияние норм потребления и сбережения на ВВП
Рассмотрим, каким образом может быть выполнена задача удвоения ВВП России за 10 лет.
ВВП (валовой внутренний продукт) определяется как рыночная стоимость всех конечных товаров и услуг, произведенных внутри страны за определенный период времени. Существует несколько способов расчета ВВП: по доходам, по расходам, по добавленной стоимости. Методом оценки по расходам ВВП рассчитывается следующим образом: величина ВВП (Y) состоит из четырех частей: потребление (С), инвестиции (/), государственные закупки (G) и чистый экспорт (NX), т.е. разница между экспортом и импортом:
Y = C +1 + G + NX
Добиться удвоения ВВП, исходя из формулы его расчета, можно путем увеличения доходов домохозяйств (увеличение доходов физических лиц приведет к увеличению суммы их потребления и инвестиций), государственных закупок и объемов экспорта. Учитывая, что экспортные возможности России ограниченны, это означает, что мы должны увеличивать государственные расходы и добиться за 10 лет удвоения доходов наших домохозяйств при условии, что эти доходы будут направлены на потребление внутри страны, так как рост потребления за счет импорта будет уменьшать ВВП.
Очень важен следующий вопрос: как экономическим субъектам лучше распорядиться полученным доходом: увеличить долю сбережений или, наоборот, больше средств направлять на потребление? Какой процесс в большей степени должно стимулировать государство, для того чтобы развивать собственную экономику, - накопление или потребление?
Попробую доказать, что в экономике существует оптимальное соотношение потребления и сбережения домохозяйств, которое позволит добиться максимального для данной страны экономического роста, максимизировать темп роста ВВП.
Чтобы доказать, что эта гипотеза имеет право на существование, попробуем применить метод современного американского философа, автора концепции эпистемологического анархизма Пола Фейерабенда: контриндукцию. В соответствии с этим методом новая парадигма (или новая теория) возникает на основании выявленных противоречий старых парадигм.
Доведем положения существующих экономических теорий до крайних значений, до состояния, когда они перестанут действовать. Представим себе картину, что правы сторонника теории Дж.
Кейнса, которые утверждают, что чем выше доля потребления, тем лучше для экономики и для экономического развития. В этом случае представим, что все доходы домохозяйств будут направлены на потребление, накопление будет отсутствовать, следовательно, не будет развиваться производство. Более того, амортизация производственных помещений и оборудования приведет к постепенному сокращению производственных мощностей и, следовательно, к экономическому спаду.
Еще более абсурдно выглядит обратная ситуация, когда все доходы или их большая часть идут на накопление, как того требуют сторонники классической теории, утверждая, что чем больше уровень накопления, тем лучше для экономики. Низкий уровень потребления или его полное отсутствие означает низкий или нулевой спрос на производство предметов потребления, что приведет к катастрофическому снижению загрузки производственных мощностей и к остановке промышленного производства, а как следствие, к снижению или даже к полному исчезновению доходов домохозяйств и полному экономическому коллапсу. Следовательно, должна существовать оптимальная норма
AZIM BAKR BALT BARS BASH BBBC BBIN BBKB BCBU BDVO
накопления, достижение которой позволит добиться максимального экономического роста.
Для того чтобы представить себе процесс производства, потребления, сбережения и инвестирования в динамике, мною разработана и представлена упрощенная экономическая модель. Модель действует циклически, один цикл равен одному году. Количество параметров математической модели, которые взаимосвязанны друг с другом, для упрощения сокращено до минимума, их взаимодействие содержит некоторые допущения. Следует отметить абстрактный характер модели, поскольку в ней отражены лишь самые общие зависимости процесса общественного производства, потребления, накопления и инвестирования.
По сути, рассматривается экстенсивный темп роста.
В модели взаимодействуют следующие показатели:
1) Норма накопления или норма сбережения
(NH) - доля дохода домохозяйств, направляемая на накопление. Норма накопления является постоянной во всех циклах модели.
2) Стоимость основных фондов (ОФ) в первый год цикла принимается равной 1 000 000 000 руб., в следующий год их стоимость уменьшается на размер амортизации и увеличивается на сумму накоплений. Со второго года стоимость основных фондов определяется по формуле:
ОФ+^ОФі-Ai+Si, где
ОФ - стоимость основных фондов в і-й и i+1-й год,
А- амортизация за і-й год,
S- сбережения за і-й год.
3) Стоимость произведенной продукции (Q), т.е.
стоимость предметов потребления, которые могут быть произведены с участием основных фондов. Предположим, что стоимость произведенных предметов потребления за год равна 20% от стоимости основных фондов. Тогда:
Q=O0X2OO%
4) Доходы домохозяйств (Yh) должны быть больше, чем стоимость произведенных предметов потребления. Если размер доходов домохозяйств будет меньше, чем стоимость произведенных предметов потребления, или равен этой стоимости, сбережения будут отсутствовать, и, следовательно, будет отсутствовать экономический рост. Дополнительная прибыль домохозяйств может быть получена за счет государственного финансирования, через государственные закупки, а также путем использования денежно-кредитной политики.
Дополнительные доходы домохозяйств могут быть получены также и за счет экспорта - часть произведенной продукции будет вывезена и продана в других странах, за счет чего будет получен дополнительный доход. В построенной модели доходы домохозяйств - на 50% больше, чем сумма произведенной продукции:
Yh=Qi х 50%
5) Амортизация основных фондов (А)
составляет за год 2%, так как условный срок амортизации - 50 лет:
АгОФ; х2%
6) Сбережение (S):
SrYh; xNh
7) Потребление (С) - разница между доходом домохозяйств и сбережением:
C=YhrSj
Для простоты функционирования экономической модели сделаем следующие допущения: норма сбережения на протяжении всех циклов является постоянной, объем потребления в первую очередь формируется за счет внутреннего производства. Если объем внутреннего производства не позволяет удовлетворить спрос на предметы потребления, он будет удовлетворен за счет импорта.
Попробуем графически отразить влияние доли потребления и сбережения на темпы роста ВВП. Для этого в соответствии с экономической моделью создадим электронную таблицу, в которой отразим все математические взаимосвязи между показателями, указанные выше. Для расчета добавим еще один показатель: темп роста доходов домохозяйств:
А х 100%
1+1 Yht
Этот показатель и будет для нас показателем темпа роста ВВП, поскольку в нашей модели мы не рассматриваем государственные закупки и чистый экспорт, а для упрощения считаем, что на ВВП влияют только доходы домохозяйств. Следует отметить, что этот показатель неравномерен по всем циклам и может отличаться, особенно в первые годы, затем его значение стабилизируется.
Значение темпа роста ВВП мы будем учитывать только то, которое достигло стабильной величины.
Для первого расчета принимаем, что норма сбережения равна нулю, т.е. все доходы домохозяйств мы направляем на потребление. В этом случае темп роста ВВП будет равен -2% в год, т.е. доходы домохозяйств будут понижаться на 2% ежегодно, что понятно и логично -2% в нашей мо-
BETA BFAG BGIN BINV BIPA BIST BLTU BMOS BMSC BNIK
дели - это норма амортизации основных средств, следовательно, каждый следующий год мы будем на 2% меньше производить (а, следовательно, и потреблять, так как потреблять мы можем только то, что произвели) и, значит, доходы домохозяйств будут тоже на 2% в год уменьшаться.
Путем постепенного увеличения нормы сбережения на 1% построим график влияния нормы сбережения на темп роста ВВП. На уровне около 7% доходы домохозяйств перестанут снижаться и начнут расти (более точное значение нормы сбережения, при котором возникает экономическое равновесие - 6,67%).
Следует отметить, что доходы домохозяйств при повышении нормы сбережения увеличиваются почти линейно, наклон линии темпов роста ВВП составляет от 26 до 30%. Максимального значения темп роста ВВП достигнет при норме сбережения, равной 29,17% . В этом случае темп роста ВВП составляет 6,24% - точка оптимума.
Более высокое значение нормы сбережения приводит к снижению темпа роста ВВП. С дальнейшим ростом нормы сбережения снижение темпов роста ВВП будет иметь строго линейную зависимость, но прямая будет иметь более крутой наклон - около 150%, темп роста доходов домохозяйств будет снижаться в пять раз быстрее, чем рос до достижения оптимального значения, практически будет падать почти отвесно.
Нулевой рост ВВП будет достигнут при значении нормы сбережения 33,33%, при более высоких величинах нормы сбережения начнется катастрофическая деградация экономики.
Влияние нормы сбережения на темпы роста ВВП приведено на графике:
А - сбережения отсутствуют, ВВП снижается, так как амортизация производственных мощностей приводит к постепенному их выбытию и снижению производства и в дальнейшем доходов домохозяйств;
B - точка равновесия, когда сумма сбережений соответствует объему инвестиций, необходимых для поддержания производства на постоянном уровне;
С - точка максимального значения темпа роста ВВП - оптимум;
D - точка равновесия, когда недостаточный объем потребления не позволяет расти доходам домохозяйств;
Е - потребление отсутствует.
Разработанная экономическая модель весьма условна, она не отражает влияния научно-технического прогресса на развитие экономики и многие другие факторы, но может наглядно продемонстрировать, что произойдет с экономикой, если доля потребления в доходах домохозяйств сократится, а норма сбережения будет чрезмерно высока.
Применительно к этой экономической модели можно сделать следующие выводы:
В экономике отдельно взятой страны существует оптимальное значение нормы сбережения, достижение которой позволит добиться максимального для данной экономики темпа роста ВВП.
Для экономического развития более предпочтительна ситуация, когда норма сбережения будет ниже своего оптимального значения, чем если она будет превышена, поскольку в случае превышения точки оптимума снижение темпов роста ВВП будет идти более высокими темпами и может привести к экономическому кризису.
Экономический рост невозможен без увеличения доходов домохозяйств, причем эти доходы должны расти более высокими темпами, чем рост производства и потребления. Экономический рост также должен сопровождаться увеличением количества денег в экономике.
Регулировать этот процесс обязано государство путем применения взвешенной кредитно-денежной политики.
Большую опасность для экономики представляет кризис потребления, когда норма национального сбережения становится чрезмерно высока. Обвальное падение экономики при низкой доле потребления наталкивает на следующую догадку: экономический кризис, захвативший Америку и в меньшей степени Европу в 30-х годах прошлого века, был не столько кризисом перепроизводства, сколько кризисом потребления: американцы слишком увлеклись игрой на бирже, чересчур высока стала доля сбережения, снизилось потребление: стали меньше покупать товары народного потребления, и, как следствие, из-за снижения объемов производства упали доходы предприятий, а затем, соответственно, и доходы домохозяйств, после этого понизились котировки акций ведущих компаний, кризис перекинулся на финансовую и производственную сферу, развиваясь по нарастающей. Применительно к текущей ситуации в экономике России можно сделать следующие выводы:
BNKW BOSI BPRS BRKC BROK BRUN BSBK BSGV BSRV BUNB
В настоящее время в России существуют благоприятные условия для ускоренного экономического развития с точки зрения платежеспособного спроса населения - высокие цены на нефть обеспечивают приток иностранной валюты в страну, для покупки которой Центральный банк РФ эмитирует рубли, что в целом приводит к увеличению доходов домохозяйств и платежеспособного спроса населения. Это создает предпосылки для экономического роста.
ры и услуги и где возможна быстрая экономическая отдача. Государство могло бы напрямую инвестировать в производство, а также ускорять экономическое развитие путем кредитования предпринимателей, прямого или косвенного субсидирования отдельных отраслей и стимулирования создания новых производственных мощностей, предоставления налоговых преференций на создание нового производства, временно освобождать от налогов - особенно на начальном этапе ввода нового производства в эксплуатацию.
Эффективным экономическим шагом могут стать и заградительные пошлины, но только на те товары, внутреннее производство которых способно удовлетворить спрос населения на них и качество которых отвечает мировым стандартам.
Создание производственных мощностей по производству товаров народного потребления может привести к резкому росту потребления собственной продукции, а, следовательно, повысит будущие доходы граждан страны, что позволит стать экономике независимой от уровня мировых цен на нефть, позволит нашей экономике соскочить с нефтяной иглы.
При достижении определенных уровней развития промышленности государство должно будет проводить более взвешенную кредитно-денежную политику с целью стимулирования потребления и не допускать сползания в экономический кризис -кризис потребления. Для этого государство должно взвешенно повышать доходы домохозяйств, финансируя, например, строительство и ремонт автодорог, коммуникации, научные разработки, расширяя расходы на образование, медицину, оборону, космос и т.д., в то же время удерживая инфляцию на допустимом уровне. ¦
В настоящее время существуют благоприятные условия для ускоренного экономического развития с точки зрения платежеспособного спроса населения - высокие цены на нефть обеспечивают приток иностранной валюты в страну, для покупки которой Центральный банк РФ эмитирует рубли, что в целом приводит к увеличению доходов домохозяйств и увеличению платежеспособного спроса населения. Создаются предпосылки для экономического роста.
К сожалению, наши промышленные мощности не позволяют удовлетворить высокий платежеспособный спрос населения. Он удовлетворяется за счет более качественных и более конкурентоспособных импортных товаров.
В результате увеличение доходов домохозяйств в России не приводит к промышленному росту в стране, а способствует экономическому росту других стран, которые производят потребляемые в нашей стране товары.
России не грозит кризис потребления и связанный с ним кризис перепроизводства из-за отсутствия последнего. В текущий момент доля сбережения и инвестирования может быть повышена без ущерба для экономики (для национальной экономики, но может негативно повлиять на экономику других стран, товары которых мы потребляем).
Инвестиции в экономику, направленные на развитие производства качественных товаров широкого потребления, могут привести к быстрому экономическому росту, так как после введения производственных мощностей покупать будут товары, произведенные внутри страны, что в дальнейшем будет способствовать увеличению доходов российских домохозяйств и экономическому росту в целом.
Для ускоренного экономического развития необходимо вмешательство государства, которое имеет финансовые ресурсы в виде стабилизационного фонда и значительных золотовалютных резервов. Кроме того, высокими темпами развиваются негосударственные пенсионные фонды, которые, обладая длинными деньгами, способны стать локомотивом развития нашей промышленности.
Укрепление рубля, имеющее негативное последствие с точки зрения конкурентоспособности наших товаров, имеет и положительные стороны: побуждает население избавляться от наличных долларов как средства накопления и вкладывать деньги в национальную экономику. Низкие процентные ставки по рублевым и валютным депозитам в банках, низкая доходность облигаций и векселей надежных эмитентов толкают инвесторов на поиски новых интересных и более доходных вложений.
Перечисленные инвестиционные ресурсы могут быть направлены на развитие, например, собственной автомобильной, авиационной или электронной промышленности, а также на производство бытовой техники - в те капиталоемкие отрасли, где существует высокий спрос населения на това-
BVST BZNP CBAK CBAM CBAN CDEL CEDR CESD CFTK CHEZ
