Операции оформляются мемориальными ордерами в УРиОО.

Операции оформляются мемориальными ордерами в УРиОО.

9.11. Возврат средств Клиенту

1. Возврат средств в случае закрытия Клиентом ЛС/ЛСК
По истечении 60 дней со дня подачи Заявления о закрытии ЛС/ ЛСК, Картподразделение осуществляет операцию по списанию остатка с закрываемого ЛС.
В случае, если денежные средства возвращаются Клиенту филиала, Картподразделение направляет в УРиОО служебную записку о перечислении средств на счет межфилиальных расчетов:

Дт 42301, 42601, 405-407, 40802, 40814 - картсчета;
Kт 30302 - счет межфилиальных расчетов

- на сумму возвращаемых средств

2. Зачисление на вклад до востребования/текущий/расчетный счет
В случае, если Клиент является клиентом ГлавОПЕРУ или допол-нителных офисов ГО Банка, операция зачисления проводится Карт-подразделением и оформляется УРиОО. Для Клиентов филиалов операция проводится сотрудником учреждения Банка.
Операции оформляются следующими проводками:

Дт 42301, 405-407, 40802 - сводный счет группы для расчетов с использованием банковских карт
Kт счета до востребования/текущий/расчетный счет

- на сумму возвращаемых средств (для московских учреждений).

Дт 30302 - счет "Расчеты с филиалами на территории РФ"
Kт счета до востребования/текущий/расчетный счет

- на сумму возвращаемых средств (для филиалов). Распечатывается мемориальный ордер в двух экземплярах. Первый направляется в документы дня, второй выдается Клиенту.

3. Возврат наличных денежных средств через кассу Банка (только для физических лиц согласно положению ЦБ N 23-П от 9 апреля 1998 года)
Возврат наличных денежных средств производится в 2 этапа: 1. Сотрудник Картподразделения перечисляет средства с закрываемого ЛС на транзитные счета для последующей их выдачи через кассу.

Дт 42301, 42601, 40814 - сводный ЛС
Kт 47422 - "Расчеты по операциям с БК" (для московских учреждений)
Kт 30302 - "Расчеты с филиалами на территории РФ".

При этом в платежном поручении, являющимся основанием для перечисления средств в филиал, указывается номер лицевого счета для расчетов по операциям с БК (47422).
Операции оформляются в УРиОО на основании служебных записок Картподразделения.
2. В день осуществления выдачи сотрудник учреждения Банка формирует проводку:

Дт 47422 - "Расчеты по операциям с БК"
Kт 20202 - "Касса"

- на сумму возвращаемых средств
Распечатывается расходный ордер в двух экземплярах. Первый направляется в документы дня, второй выдается Клиенту.

Возврат средств в случае отказа Банка в выпуске БК
При получении учреждением Банка Заявления на получение БК с отметкой Картподразделения об отказе в выпуске сотрудник учреждения Банка извещает Клиента об отказе и о возможности получения внесенных средств. Средства возвращаются на основании заявления Клиента, предоставленного в учреждение Банка.
Действия сотрудников учреждения Банка и Картподразделения, а также учет возвращаемых денежных средств аналогичны учету при возврате средств в случае закрытия ЛС/ЛСК.

9.12. Формирование документов дня

Формирование документов дня учреждения Банка осуществляется УРиОО согласно "Порядку документооборота в дополнительном офисе и принципов взаимодействия с ГО АКБ "Первый карточный банк".

9.13. Выверка остатков по ЛС/ЛСК в конце операционного дня

Не позднее 11-00 операционного дня, следующего за выверяемым, сотрудником Картподразделения осуществляется сверка остатков на сводных и лицевых счетах в системе ведения операционного дня с остатками на лицевых счетах банковских карт в программном комплексе "Пластиковые карты". При выверке по каждой группе БК должны выполняться 3 условия:
1. Остаток на сводном счете группы должен быть равен суммарному остатку по лицевым счетам группы карт в программном комплексе "Пластиковые карты".
2. Остаток на сводном ссудном счете по выверяемой группе карт должен быть равен суммарным остаткам по ссудным счетам банковских карт в программном комплексе "Пластиковые карты".
3. Остаток на ЛСК, который ведется в балансе, должен быть равен остатку на ЛСК в ПК "Пластиковые карты".

Раздел 10. Валютный контроль по операциям, совершаемым с использованием БК

Банк осуществляет контроль по соблюдению Клиентами валютного законодательства при совершении операций с использованием БК. Контроль осуществляется подразделениями Головного офиса и филиалов, выполняющими функции валютного контроля.

Форма ОПК/1

Правила пользования банковскими картами АКБ "Первый Карточный Банк" Eurocard/MasterCard, Cirrus/Maestro

1. Общая информация

1.1. Банковская карта является средством оформления безналичных расчетов, использование которого регулируется законодательством Российской Федерации, правовыми нормами ассоциации MasterCard International, Соглашениями между Банком и Клиентом, а также настоящими Правилами.

2. Получение карты и ее использование

2.1. Держатель карты обязан подписать Карту шариковой ручкой в присутствии сотрудника Банка немедленно при ее получении.
2.2. Если Держатель не получает выпущенную карту в течение 60 календарных дней со дня подачи заявления, карта уничтожается.
2.3. Карта является действительной до последнего дня указанного на ней месяца и года включительно.
2.4. Если срок действия карты заканчивается, Банк за две недели до истечения срока действия Карты выпускает Держателю новую карту при условии, что остаток по счету позволяет оплатить ее оформление и годовое обслуживание. Новая карта не будет выпускаться при условии письменного отказа Держателя от ее использования. Заявление об отказе от пользования картой при этом должно быть подано в Банк не позднее 14-ти календарных дней до истечения срока действия прежней карты.

Плата за оформление и годовое обслуживание новой карты списывается Банком безакцептно с картсчета Держателя (основная карта) либо с картсчета Держателя основной карты (дополнительная карта).
2.5. При использовании Карты для оплаты товаров/услуг ее Держатель подписывает счет или распечатку кассового терминала, предварительно проверив, что в этом документе правильно указаны номер Карты, сумма и дата операции. Держатель несет ответственность за правильность указанной в этих документах информации.

Операция по получению наличных средств в банковском автомате (банкомате) не может быть опротестована при условии выполнения всех необходимых для ее совершения действий.
2.6. Держатель должен следить за тем, чтобы номер его Карты не стал известен посторонним.
Информация о реквизитах карты может быть использована злоумышленниками для совершения мошеннических операций по Вашему счету.
При отказе в обслуживании Держатель по возможности должен получить код отказа и/или чек терминала с сообщением об отказе в авторизации. Данная информация может потребоваться для разрешения претензий по выписке.
2.7. Держатель Карты должен сохранять все документы по операциям с использованием Карты до урегулирования всех претензий по очередной выписке. Указанные документы также могут быть полезны при урегулировании различных вопросов с таможенными и иными контрольными органами, например, чек может служить доказательством законности получения средств и их расхода.
2.8. В случае приобретения товаров и услуг с оплатой в безналичном порядке, а также получения наличных денежных средств с использованием банковской Карты, Держатель такой Карты поручает Банку в безакцептном порядке списывать соответствующие суммы со счета по расчетам с использованием банковских Карт.
2.9. Списание со счета по расчетам с использованием Карт производится только по операциям, совершенным с использованием Карты, или в случае возврата средств при закрытии счета. Также безакцептно со счета списываются суммы в оплату Тарифа, установленного Банком.
2.10. Клиент обязан не допускать возникновения овердрафта (задолженности) на счете по расчетам с использованием банковских Карт. При возникновении технического овердрафта Банк начисляет и удерживает проценты, размер которых установлен в Тарифе.

Банк оставляет за собой право приостановить действие Карты до момента погашения задолженности Держателем.

3. Утрата карты или подозрение на ее несанкционированное использование

3.1. Держатель Карты обязан принимать меры к предотвращению утраты (хищения) Карты и ПИНа или их незаконного/несанкционированного использования. ПИН - персональный идентификационный номер, 4-х значное число, выдается владельцу вместе с Картой в специальном конверте.
3.2. В случае обнаружения утраты Карты и/или ПИНа, получения известия о ее несанкционированном использовании; если по каким-либо причинам Карта не возвращена Держателю банковским автоматом, а также в связи с любыми подобными ситуациями Держатель обязан немедленно информировать об этом Банк по тел. ХХХХХХХХ либо по телефону, указанному на оборотной стороне Карты, или, если это невозможно, любого официального представителя ассоциации MasterCard, а также правоохранительные органы.
3.3. Карта является персональным средством расчетов. Картой имеет право пользоваться только ее Держатель.

Держатель не должен ни при каких обстоятельствах передавать Карту и ПИН третьему лицу. В случае увольнения из организации Держатель корпоративной Карты должен сдать ее ответственному работнику организации или представителю Банка.

Содержание раздела