Главные внедряемые проекты
Банком России будет продолжаться работа по развитию правовой и методологической базы в области платежных систем. Совершенствование действующей платежной системы России, включая проведение мероприятий по расширению безналичных платежей, внедрение современных технологий и методов передачи информации, обеспечение эффективного и надежного обслуживания всех участников расчетов является серьезным фактором повышения стабильности финансового сектора и экономики страны и сокращения наличного денежного оборота .
Совершенствование платежной системы России включает в себя построение системы валовых расчетов в режиме реального времени. Данная система, предназначенная для проведения крупных, срочных, приоритетных платежей, генерируемых межбанковскими рынками, рынками ценных бумаг, другими пользователями, позволит существенно повысить роль национальной платежной системы в обеспечении эффективной работы финансовых рынков и осуществить в дальнейшем её интеграцию в международные платежные системы.
Особое внимание будет уделено мерам по совершенствованию регулирования действующих в стране частных платежных систем, которые обеспечивают внутрибанковские расчеты, расчеты на основе межбанковских корреспондентских отношений, клиринговые (неттинговые) расчеты.
Будут также поддерживаться инициативы кредитных организаций по созданию клиринговых систем, которые смогут предоставлять дополнительные платежные услуги с использованием платежных карт и тем самым способствовать распространению их в Российской Федерации.
Будет продолжено сотрудничество Банка России с кредитными организациями и их ассоциациями в части реформирования платежной системы.
Учитывая значительный объем внешнеторгового оборота России со странами Содружества независимых государств, большое внимание будет уделяться совершенствованию платежно-расчетных отношений с этими странами.
Банком России будет продолжена работа по совершенствованию тарифной политики в области предоставления услуг платежной системой пользователям.
Статистические таблицы
Таблица 1
Базовые статистические показатели
|
1997 |
1998 |
1999 |
2000 |
2001 |
Население(миллионы) |
147.1 |
146.7 |
146.3 |
145.6 |
144.0 |
ВВП (млрд. руб.) |
2,521.9 |
2,684.5 |
4,545.5 |
7,302.2 |
9,040.7 |
ВВП на душу населения (руб.) |
17,144 |
18,349 |
31,069 |
50,152 |
62,783 |
Обменный курс доллара США к рублю Банка России |
|
|
|
|
|
на конец года |
6.0 |
20.7 |
27.0 |
282 |
30.1 |
среднегодовой |
5.8 |
9.8 |
24.7 |
28.1 |
292 |
|
Таблица 2 |
Средства для расчетов, используемые не банками
(на конец года, млрд. руб.)
|
1997 |
1998 |
1999 |
2000 |
2001 |
Банкноты и монета |
130.4 |
187.8 |
266.6 |
419.3 |
584.3 |
Переводимые депозиты |
287.3 |
365.7 |
550.7 |
987.8 |
1,393.9 |
Узкая денежная масса (М1) |
417.7 |
553.5 |
817.3 |
1,407.1 |
1,978.2 |
|
Таблица 3 |
Средства для расчетов, используемые банками
(на конец года, млрд. руб.)
|
1997 |
1998 |
1999 |
2000 |
2001 |
Переводимые остатки на счетах в центральном банке |
33.0 |
33.3 |
71.9 |
135.8 |
152.1 |
из них: |
|
|
|
|
|
обязательные резервы |
1.6 |
0.7 |
3.0 |
5.7 |
7.6 |
свободные резервы |
31.4 |
32.6 |
68.9 |
130.1 |
144.5 |
Переводимые остатки на счетах в кредитных организациях |
12.6 |
12.8 |
28.8 |
48.4 |
83.3 |
Дополнительные сведения: |
|
|
|
|
|
Заимствования банков у центрального банка1 |
6.8 |
9.1 |
15.6 |
12.6 |
10.7 |
|
1 Остаток задолженности кредитных организаций по кредитам Банка России. |
Банкноты и монета в обращении
(на конец года, млрд. руб.)
|
1997 |
1998 |
1999 |
2000 |
2001 |
Всего банкнот, в ыпу щенных в обращение |
136.9 |
193.7 |
285.3 |
442.7 |
61 8.9 |
Наименование банкнот: образца 1993-1995гг.
500 000 рублей. |
20.9 |
непр. |
непр. |
непр. |
непр. |
100 000 рублей |
71.2 |
непр. |
непр. |
непр. |
непр. |
50 000 рублей |
34.0 |
непр. |
непр. |
непр. |
непр. |
10 000 рублей |
6.8 |
непр. |
непр. |
непр. |
непр. |
5 000 рублей |
2.7 |
непр. |
непр. |
непр. |
непр. |
1 000 рублей |
0.8 |
непр. |
непр. |
непр. |
непр. |
500 рублей |
0.3 |
непр. |
непр. |
непр. |
непр. |
200 рублей |
0.1 |
непр. |
непр. |
непр. |
непр. |
100 рублей |
0.1 |
непр. |
непр. |
непр. |
непр. |
образца 1997г.
1000 рублей |
непр. |
непр. |
непр. |
непр. |
91.9 |
500 рублей |
непр. |
51.4 |
125.5 |
253.0 |
351.6 |
100 рублей |
непр. |
94.4 |
112.5 |
140.3 |
132.4 |
50 рублей |
непр. |
39.8 |
40.5 |
43.0 |
36.8 |
10 рублей |
непр. |
7.9 |
6.6 |
6.3 |
6.2 |
5 рублей |
непр. |
0.2 |
0.2 |
0.1 |
незн. |
Всего монеты |
0.1 |
2.7 |
3.3 |
4.3 |
5.5 |
Всего банкнот и монеты |
137.0 |
196.4 |
288.6 |
447.0 |
624.4 |
Банкноты и монеты, хранящиеся в |
65 |
8.6 |
22.1 |
27.7 |
40.1 |
банках
Банкноты и монеты вне банков |
130.4 |
187.8 |
266.5 |
419.3 |
584.3 |
|
Таблица 5
Институциональная структура
(на конец 2001 года) |
Категории |
Количество
учреждений |
Коли чество отделений (филиалов) |
Коли чество
счетов
(тысяч) |
Количество
соединенных с Интернетом счетов |
Средства на счетах
клиентов (млрд. руб.) |
Центральный банк |
1 |
1,175 |
176.33 |
непр. |
406.01 |
Кредитные организации |
1,319 |
10,8831 |
253,944.51 |
н.д. |
987.90 |
Всего |
1,320 |
12,058 |
254,120.84 |
н.д. |
1,393.91 |
Дополнительные сведения: |
|
|
|
|
|
Отделения (филиалы) иностранных банков |
1 |
1 |
0.23 |
н.д. |
0.02 |
|
1 Также включая дополнительные офисы кредитных организаций. |
Функции платежных карт и принимающих устройств
(на конец года)
|
19971 |
(О
(О
00 |
19991 |
20001 |
2001 |
Функции выдачі наличных
Карты с функцией выдачи наличных (тыс.) 2 |
3,084.3 |
5,361.7 |
6,147.7 |
7,153.5 |
10,593.4 |
Количество сетей для выдачи наличных |
н.д. |
н.д. |
н.д. |
23 |
29 |
Количество банкоматов с функцией выдачи наличных |
1,388 |
2,724 |
3,593 |
3,879 |
5,887 |
Общее количество трансакций (млн.) |
14.0 |
23.1 |
35.3 |
108.5 |
155.5 |
из них: |
|
|
|
|
|
в банкоматах |
9.5 |
16.2 |
32.1 |
80.8 |
117.4 |
в ПВН |
4.5 |
6.9 |
3.2 |
27.7 |
38.1 |
Общий объем трансакций (млрд. руб.) |
14.9 |
30.9 |
53.8 |
234.5 |
381.4 |
из них: |
|
|
|
|
|
в банкоматах |
6.2 |
16.9 |
27.0 |
118.1 |
200.1 |
в ПВН |
8.7 |
14.0 |
26.8 |
116.4 |
181.3 |
Карты с дебетовой и кредитной функцией и функцией отложенного дебета |
|
|
|
|
|
Общее количество карт (тыс.) 2 |
3,084.3 |
5,361.7 |
6,147.7 |
7,153.5 |
10,593.4 |
из них: |
|
|
|
|
|
карты с дебетовой функци ей или функцией отложенного дебета (тыс.) |
н.д. |
н.д. |
н.д. |
7,126.9 |
10,582.4 |
карты с кредитной функцией (тыс.) |
н.д. |
н.д. |
н.д. |
26.6 |
11.0 |
Количество сетей используемых для оплаты товаров и услуг |
н.д. |
н.д. |
н.д. |
14 |
27 |
Количество EFTPOS терминалов |
6,873 |
10,705 |
14,547 |
21,092 |
28,766 |
Общее количество трансакций по оплате товаров и услуг (млн.) |
4.2 |
6.2 |
7.7 |
21.4 |
28.8 |
из них: |
|
|
|
|
|
через EFTPOS терминалы |
4.0 |
6.1 |
7.6 |
21.3 |
28.4 |
через импринтеры |
0.2 |
0.1 |
0.1 |
0.1 |
0.4 |
Общий объем трансакций по оплате товаров и услуг (млрд. руб.) |
1.0 |
2.2 |
2.6 |
13.3 |
18.4 |
из них: |
|
|
|
|
|
через EFTPOS терминалы |
0.8 |
2.0 |
2.4 |
11.6 |
17.0 |
через импринтеры |
0.2 |
0.2 |
0.2 |
1.7 |
1.4 |
Функция «электронных денег» |
|
|
|
|
|
Карты с функцией «электронных денег» |
н.д. |
н.д. |
н.д. |
н.д. |
н.д. |
Дополнительные сведения: |
|
|
|
|
|
Итого карт в обращении (тыс.) 2 |
3,084.3 |
5,361.7 |
6,147.7 |
7,153.5 |
10,593.4 |
из них: |
|
|
|
|
|
Карты с функцией гарантии чека |
непр. |
непр. |
непр. |
непр. |
непр. |
|
1 Оценочные данные. 2 Все карты имеют функцию выдачи наличных (в т.ч. карты с дебетовой функцией, карты с кредитной функцией и карты с функцией отложенного дебета). |
Таблица 7
Платежные инструкции, осуществляемые отдельными платежными системами:
количество трансакций
(в миллионах) |
|
19971 |
(О
(О
00 |
19991 |
20001 |
2001 |
Платежная система Банка России2 |
н.д. |
170.8 |
199.1 |
244.1 |
279.2 |
Внутрирегиональные электронные расчеты |
н.д. |
109.4 |
137.2 |
181.9 |
224.2 |
Межрегиональные электронные расчеты |
н.д. |
4.1 |
9.8 |
17.2 |
26.8 |
Расчеты с использованием бумажной технологии |
н.д. |
57.3 |
52.1 |
45.0 |
282 |
из них:
кредитовые переводы на бумажных носителях |
н.д. |
н.д. |
н.д. |
41.5 |
24.6 |
прямые дебеты |
н.д. |
н.д. |
н.д. |
3.5 |
3.6 |
Внутрибанковские платежные системы между учреждениями одного банка |
н.д. |
н.д. |
н. д. |
71.8 |
95.5 |
чеки |
н.д. |
н.д. |
н. д. |
незн. |
0.1 |
кредитовые переводы на бумажных носителях |
н.д. |
н.д. |
н. д. |
17.5 |
16.9 |
безбумажные кредитовые переводы |
н.д. |
н.д. |
н. д. |
52.7 |
76.5 |
прямые дебеты |
н.д. |
н.д. |
н. д. |
1.6 |
2.0 |
Платежные системы кредитных организаций по корреспондентским счетам, открытым в других кредитных организациях |
н.д. |
н.д. |
н. д. |
10.3 |
12.7 |
чеки |
н.д. |
н.д. |
н. д. |
незн. |
незн. |
кредитовые переводы на бумажных носителях |
н.д. |
н.д. |
н. д. |
1.6 |
2.0 |
безбумажные кредитовые переводы |
н.д. |
н.д. |
н. д. |
8.4 |
10.3 |
прямые дебеты |
н.д. |
н.д. |
н. д. |
0.3 |
0.4 |
Платежные системы расчетных небанковских кредитных организаций |
н.д. |
н.д. |
н. д. |
1.7 |
2.3 |
|
1 Оценочные данные. 2 Данные не включают собственные платежи Банка России. Более подробную информацию см. в разделе 2.1.2. и 4.5. |
(в млрд. рублей)
Таблица 8
Платежные инструкции, осуществленные отдельными платежными системами:
сумма трансакций |
|
19971 |
(О
(О
00 |
19991 |
20001 |
2001 |
Платежная система Банка России2 |
н.д. |
10,695.7 |
21,148.4 |
42,958.0 |
60,603.1 |
Внутрирегиональные электронные расчеты |
н.д. |
7,557.7 |
13,302.9 |
28,166.4 |
42,414.2 |
Межрегиональные электронные расчеты |
н.д. |
454.2 |
2,143.0 |
5, 759.8 |
9,400.5 |
Расчеты с использованием бумажной технологии |
н.д. |
2,683.8 |
5, 702.5 |
9,031.8 |
8,788.4 |
из них:
кредитовые переводы на бумажных носителях |
н.д. |
н.д. |
н. д. |
8,954.9 |
8, 745. 7 |
прямые дебеты |
н.д. |
н.д. |
н.д. |
76.9 |
42.7 |
Внутрибанковские платежные системы между учреждениями одного банка |
5,893.83 |
5,778.0 |
10,475.4 |
14,344.8 |
9,591.0 |
чеки |
н.д. |
н.д. |
н. д. |
1.5 |
4.6 |
кредитовые переводы на бумажных носителях |
н.д. |
н.д. |
н. д. |
4,135.2 |
1,402.9 |
безбумажные кредитовые переводы |
н.д. |
н.д. |
н. д. |
10,030.0 |
8,019.6 |
прямые дебеты |
н.д. |
н.д. |
н. д. |
178.1 |
163.9 |
Платежные системы кредитных организаций по корреспондентским счетам, открытым в других кредитных организациях |
3,516.23 |
1,654.0 |
2,563.4 |
5,387.8 |
7,509.7 |
чеки |
н.д. |
н.д. |
н. д. |
1.8 |
3.1 |
кредитовые переводы на бумажных носителях |
н.д. |
н.д. |
н. д. |
1,962.5 |
2,492.1 |
безбумажные кредитовые переводы |
н.д. |
н.д. |
н. д. |
3,218.3 |
4,968.5 |
прямые дебеты |
н.д. |
н.д. |
н. д. |
205.2 |
46.0 |
Платежные системы расчетных небанковских кредитных организаций |
н.д. |
444.4 |
739.6 |
750.9 |
628.2 |
|
1 Оценочные данные. 2 Данные не включают собственные платежи Банка России. 3Дднные приведены за последние девять месяцев 1997 года.
Более подробную информацию см. в разделе 2.1.2. и 4.5. |
Использование безналичных платежных инструментов: количество трансакций
(в миллионах)
|
1997 1 |
1998 1 |
1999 1 |
2000 1 |
2001 |
Чеки |
н.д. |
н.д. |
н.д. |
0.8 |
1.3 |
Платежи дебетовыми и кредитными картами |
4.2 |
6.2 |
7.7 |
21.4 |
28.8 |
из них: |
|
|
|
|
|
через EFTPOS терминалы |
4.0 |
6.1 |
7.6 |
21.3 |
28.4 |
через импринтеры |
0.2 |
0.1 |
0.1 |
0.1 |
0.4 |
Кредитовые переводы |
н.д. |
н.д. |
н.д. |
459.0 |
594.1 |
из них: |
|
|
|
|
|
на бумажных носителях |
н.д. |
н.д. |
н.д. |
175.6 |
199.4 |
безбумажные |
н.д. |
н.д. |
н.д. |
283.4 |
394.7 |
Прямые дебеты |
н.д. |
н.д. |
н.д. |
8.0 |
9.2 |
Электронные деньги |
н.д. |
н.д. |
н.д. |
н.д. |
н.д. |
Всего |
н.д. |
н.д. |
н.д. |
489.2 |
633.4 |
|
1 Оценочные данные. |
Содержание раздела